ЕС официально внес РФ в «черный список» стран с высоким риском отмывания денег

Евросоюз официально внес Россию в «черный список» стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма

Соответствующее решение Еврокомиссии вступило в силу в четверг, 29 января.

❌ РФ стала 30 страной в списке европейского антиотмывочного агентства Anti-Money Laundering Authority (AMLA) наряду с КНДР, Афганистаном, Ираном, Йеменом, Сирией и другими государствами.

Евросоюз решил включить Россию в этот список, в том числе из-за неконтролируемого рынка криптовалют, ухудшения финансовой прозрачности в РФ с 2019 года и фактического отказа от сотрудничества со стороны российского Росфинмониторинга.

В ЕС пришли к выводу, что служба тесно сотрудничает с Минобороны РФ и участвует в политических преследованиях, внося в реестры «террористов» и «экстремистов» неугодных людей за выступления против политики Кремля.

✍️ Чем это грозит?

Включение в европейский список не приведет к автоматическому запрету на связанные с Россией операции. Однако все они будут проходить усиленный мониторинг – со стороны банков, страховщиков, риелторов и других посредников.

Европейские чиновники будут запрашивать больше документов о бенефициарах и происхождении денег у бизнеса, а сделки будут дополнительно одобрять специальные комиссары европейской службой по борьбе с отмыванием денег (AMLA).

🏦 По словам эксперта Ильи Шуманова, банки будут проводить углубленную проверку всех клиентов, связанных с Россией: для утверждения сделок «с российским следом» будут привлекать старший менеджмент, увеличится число случаев отказа от работы с россиянами «на всякий случай», а каждая транзакция будет проходить дольше из-за проверок и отчетов перед национальными регуляторами.

Формально, операции будут разрешены при тщательной проверке, но на практике это вполне может обернуться тем, что банки предпочтут вообще не связываться с подобными клиентами.

❗️ Последствия для россиян, постоянно проживающих в Чехии (с ВНЖ/ПМЖ Евросоюза)

Новые меры не будут применяться к гражданам России, живущим за ее пределами в странах, не входящих в «черный список». Однако, их финансовые операции как-либо связанные с Россией будут подвергаться дополнительной и более тщательной проверке.

Об этом говорится в разъяснении Еврокомиссии на запрос журналистов издания The Bell.

Другими словами, если россиянин живет в ЕС, пользуется услугами местных банков и не имеет никаких транзакций, связанных с РФ, то опасаться ему нечего – дополнительные проверки не грозят.

Включение в «черный список» обязывает финансовые компании применять к счетам и операциям, связанным с Россией, усиленные меры проверки, перечисленные в статье 18а европейского антиотмывочного закона.

🔍 Статья обязывает банки и компании проводить следующие действия:

▪️ получение дополнительной информации о клиенте и о бенефициарном владельце (владельцах);

▪️ получение дополнительной информации о предполагаемом характере деловых отношений;

▪️ получение информации об источнике средств и источнике благосостояния клиента и бенефициарного владельца (владельцев);

▪️ получение информации о причинах предполагаемых транзакций;

▪️ получение одобрения высшего руководства на установление или продолжение деловых отношений;

▪️ проведение усиленного мониторинга деловых отношений путем увеличения количества и частоты контрольных мероприятий, применяемых к транзакциям, и путем определения того, соответствуют ли эти транзакции знаниям обязанного лица о клиенте и профилю риска клиента.

Если описанные в законе меры предосторожности будут приняты, а операция пройдет все проверки, то ее проведут.

❗️❗️ Подписывайтесь на наш Telegram-канал по ссылке: t.me/vinegret_cz